找女友入职银行再盗取储户信息
欧某制造假身份证冒领信用卡,涉案30余张卡逾50万元被刑拘
“幕后黑手”以恋爱为名教唆女子“卧底”银行,后者利用客户信息制造假身份证冒领信用卡,以最高额度进行盗刷,涉案30余张卡逾50万元,后被刑拘。4天前,那名隐藏极深的“幕后黑手”最终落网。警方发现,这名男子之前曾用相同伎俩让另外两名女子坐牢。
信用卡被透支近5万元
去年7月24日,某银行深圳分行信用卡中心到罗湖桂园派出所报案称,其客户詹某申办的一张额度5万元的信用卡被人冒领并激活使用,还被一次性透支人民币49600元,至今未还款。而根据该客户詹某的说法,当时该银行有一名女职员曾帮他申办银行信用卡,但之后他一直没有签收到卡,没想到竟被刷了一大笔钱。
桂园派出所民警经初步判断,当时帮詹先生申办信用卡的银行女职员方某有重大作案嫌疑。今年2月26日,经警方缜密侦查,嫌疑人方某在宝安机场被警方抓获归案。经查,方某,女,25岁,浙江杭州人。根据方某供述,她在读大学期间通过网络认识了河南籍男子欧某,并于2008年到深圳找到欧某,两人开始谈恋爱并生活在一起。在欧某的极力劝说下,方某四处寻找银行工作并最终于2009年入职了某银行信用卡部门。
2012年,方某怀孕,花销明显加大。这时,欧某以老家建房为由,向方某提出“生财之道”:冒领信用卡套现。
嫌犯涉案30余张信用卡
随后,方某通过银行信用卡业务员共享信息系统,获得他人的真实信息。两人找不法分子制作了多张伪造的居民身份证。欧某利用方某在银行信用卡部门工作的便利,向其所在银行及其他多家银行填写申请信用卡表。其中身份证明等信息是他人的真实信息,而住址、联系电话则填写成方某自己的。信用卡申请成功后,根据掌握的快递员投递信用卡时间,方某使用伪造的居民身份证并假冒签名从快递员手中获取信用卡。最后,方某按照信用卡最高额度全部套现。获得的现金除少部分用于生活开支,其余全部交予欧某。
经民警深入调查发现,截至去年4月,方某先后在多家银行信用卡部门工作。现初步掌握涉案信用卡30余张,涉案金额50余万元。同时,方某还帮助社会闲散人员运用虚假信息申请信用卡。方某因涉嫌妨害信用卡管理于今年2月28日被刑事拘留。
今年4月6日,经民警不懈追捕,河南籍嫌疑人欧某最终于开封市落网。经查,欧某原名赵某,男,河南开封人。经审讯,赵某对伙同方某实施信用卡诈骗的犯罪行为供认不讳。
两名前女友为此坐牢
细心的办案民警在案件的审查及梳理过程中发现,嫌疑人赵某(之前假称为欧某)的伎俩用在远不止一名女子身上。赵某早在2007年就以物色女子谈恋爱、老家购房的方式,分别伙同多名女子冒用他人信息申请信用卡。其中李某(女,22岁,河南开封人)因涉嫌妨害信用卡管理于2007年7月被刑事拘留,并被判处有期徒刑5年;刘某(女,26岁,湖北宜昌人)于2009年9月因涉嫌妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑3年。
据桂园派出所所长左志亮介绍,此案是一宗典型的高智商犯罪。嫌疑人利用感情牵制,诱使涉世未深的年轻女子一步步地按照策划分步骤实施犯罪,“卧底”到银行信用卡部门工作,窃取公民信息,利用银行信用卡申请记录及工作便利,达到犯罪目的。
左志亮表示,此案所造成的危害极大,主要体现在三个方面。一是“受害”女子不知道自己是在犯罪,直到被公安机关查获才恍然大悟;二是由于银行对公民信息监管不力,造成信息泄露,其损失无法用金钱来衡量,比如被冒用信息的被害人因为信用卡记录不良无法申请银行贷款;三是通过本案的作案手段可以发现,案发后往往浮出水面的都是受到蛊惑的年轻女子,而真正的主要犯罪嫌疑人却逍遥法外。